Agosto é o Mês Nacional de Fazer um Testamento! Muitos de nós pensamos sobre nossos últimos desejos, mas é importante colocá-los por escrito.
A criação de um testamento legal e de um plano patrimonial é um aspecto essencial da gestão financeira que garante que seus ativos sejam distribuídos de acordo com seus desejos após o seu falecimento.
Nunca é cedo demais para iniciar um plano patrimonial. Aqui estão algumas dicas para ajudá-lo a iniciar o processo de planejamento testamentário e patrimonial:
- Considere suas metas e objetivos para o seu plano patrimonial; esclareça seus desejos de distribuição de ativos, propriedade, tutela e quaisquer outras considerações específicas que você possa ter.
- Elabore uma lista abrangente de todos os seus ativos, incluindo contas bancárias, investimentos, imóveis, pertences pessoais e muito mais. Isso ajuda a designar o que vai para onde no caso de seu falecimento.
- Comece a decidir quem serão os beneficiários de seu patrimônio e quem você gostaria de nomear como executor para administrar seu patrimônio.
- Consulte um advogado ou profissional experiente em planejamento patrimonial que possa fornecer orientação e garantir que seu plano patrimonial atenda a todos os requisitos legais e atenda às suas necessidades específicas.
Atualização de seu testamento
A atualização de seu testamento também é tão importante quanto a criação de um testamento. Seu testamento deve refletir com precisão a situação atual de sua família, como casamento, divórcio, nascimento de um filho, adoção e morte do beneficiário. Os relacionamentos evoluem e as pessoas que você pode ter escolhido inicialmente como beneficiários ou executores podem não ser mais apropriadas. Atualizações regulares permitem que você reavalie essas decisões e faça alterações conforme necessário.
How we can help
We provide education and resource to the community to educate on proper estate planning, including a Secure Your Home & Future: Foreclosure and Estate Planning class and asset protection counseling through our Orange County Financial Empowerment Center. To find our upcoming classes click here.